Provera identiteta zakonskog zastupnika
Aleksandar Vasić Ako direktoru firme, tj zakonskom zastupniku istekne lična karta moguće je da banka automatski blokira raspolaganje sredstvima. Isto važi i za slučaj da je lična karta promenjena.
Softveri banaka rutinski imaju podatak o trajanju važenja dokumenta. Ali nemaju automatski podatak da ste promenili/produžili ličnu kartu, o tome ih morate obavestiti.
Uobičajeno je da banka opomene i podseti svog klijenta na obavezu dostavljanja novog dokumenta pre nego uskrati usluge, ali obaveza je na strani klijenta.
Isto važi i za obaveštavanje računovođe koji je ovlašćen za vođenje poslovnog knjigovodstva. I ne samo za računovođe, već i za lizing kuće, brokere, investicione i penzione fondove, platne institucije, itd.
Strožim proverama dokumenata doprineo je Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranju terorizma. Taj Zakon se pretežno bavi obavezama i načinima provere identiteta stranaka. U njemu se čak 52 puta pominje provera (ili prikrivanje) identiteta stranke!
Pročitaj više